Kāpēc LEI ir būtisks globālajā tirdzniecībā?
Lai saprastu, kam nepieciešams Juridiskās personas identifikators (LEI), vispirms mums jāizprot, kāpēc LEI ir nepieciešams. Globālais pieprasījums pēc tāda identifikatora kā LEI ir pastāvējis gadu desmitiem. Kad globālā tirdzniecība strauji paplašinājās 20. gadsimtā, radās nepieciešamība pēc darījumu pārredzamības un palielinātas uzticības, īpaši pāri robežām.
Iepriekš nebija universāla identifikatora visām juridiskajām personām dažādās nozarēs, tostarp uzņēmumiem, fondiem un valdībām. Šī iemesla dēļ LEI kodi ir nepieciešami.
Kad kapitāla tirgi un banku darbība kļuva digitāla, nepieciešamība pēc vienota identifikatora kļuva vēl kritiskāka. Uzņēmumu īpašumtiesību identificēšana kļuva sarežģīta, jo uzņēmumi piederēja citiem uzņēmumiem, radot neskaidrību par to, kurš ir kurš. Šī neskaidrība veicināja slavenu krāpšanas gadījumu rašanos un atviegloja ‘netīrās’ naudas slēpšanu starp organizācijām. Tas arī apgrūtināja bankām un citām iestādēm jaunu klientu piesaisti, jo Pazīsti Savu Klientu (KYC) prakses balstījās uz novecojušiem un fragmentētiem datiem.
Reģistra informācijai bija grūti piekļūt, un tā bija jāapvieno vienotā datubāzē. Bez uzticama identifikatora jaunu klientu piesaiste un viņu identitātes apstiprināšana kļuva darbietilpīga un dārga. McKinsey pētījumi liecina, ka LEI varētu ietaupīt bankām līdz pat 2-4 miljardiem dolāru gadā KYC procesos.
LEI vēsture
2008. gada tirgus sabrukums izgaismoja būtiskas pārredzamības problēmas darījumu partneru identificēšanā. Sabrukums atstāja tūkstošiem fondu un trastu neidentificējamus, radot plašu neskaidrību un neaizsargātību finanšu iestādēs un bankās.
Šis jautājums tika risināts G20 samitā 2011. gada jūnijā, kur tika radīts LEI koncepts. Mērķis bija izveidot viegli pieejamu, uzticamu un aktuālu visu juridisko personu digitālo datubāzi.
Kam tiek izmantots LEI numurs?
LEI kodi tiek izmantoti, lai identificētu juridiskās personas globālā mērogā, nodrošinot pārredzamību finanšu tirgos, standartizāciju un labāku risku kontroli. Saskaņā ar LEI Regulatīvās pārraudzības komitejas (ROC) teikto, LEI tika izveidots, lai palīdzētu privātajam sektoram uzlabot risku pārvaldību, palielināt darbības efektivitāti, precīzāk aprēķināt riska pakļautību un apmierināt citas vajadzības.
LEI sistēma piedāvā centralizētu augstas kvalitātes, pieejamu datu avotu.
Kas ir LEI numurs?
LEI jeb Juridiskās personas identifikators ir unikāls 20 ciparu burtciparu kods. Tā mērķis ir nodrošināt regulētu identifikāciju juridiskajām personām, piemēram, uzņēmumiem un organizācijām, īpaši finanšu nozarē.
LEI sistēmas mērķis ir uzlabot datu pārredzamību un savienojamību attiecībā uz juridiskajām personām, tādējādi samazinot finanšu riskus, kas saistīti ar šādām personām globālā mērogā. Lai iegūtu vairāk informācijas, izlasiet mūsu detalizēto ceļvedi par to, kas ir LEI.
Finanšu iestādes, kurām vienmēr nepieciešams LEI numurs
Pašlaik finanšu iestādēm, piemēram, brokeriem, bankām, investīciju uzņēmumiem, apdrošināšanas sabiedrībām un kredītsabiedrībām vienmēr ir nepieciešams LEI. LEI System ir gatava palīdzēt jums LEI reģistrācijas procesā.
Tomēr privātpersonām nav nepieciešams LEI, lai tirgotos finanšu tirgū. Tāpēc, ja jūs neesat uzņēmums vai korporācija, jums šobrīd nav nepieciešams LEI.
Investīciju uzņēmumi un to klienti (ES)
Investīciju uzņēmumiem un to klientiem ES ir nepieciešams LEI saskaņā ar MiFID II/MiFiR noteikumiem, kas stājās spēkā 2018. gada janvārī. ES iestādēm jāatsakās no darījumiem starp investīciju uzņēmumiem un to klientiem, ja abām pusēm nav LEI numura. Šī situācija tiek bieži dēvēta par “nav LEI, nav darījuma”. Ja jūsu organizācija ir pakļauta šīm MiFID II/MiFiR prasībām, jūs varat pieteikties LEI caur LEI System.
Valdības aģentūras (ASV)
ASV daudzām valdības finanšu aģentūrām arī ir nepieciešams LEI, kā to nosaka Finanšu pētījumu birojs. Šīs aģentūras ietver Federālo rezervju sistēmu (FED), Preču nākotnes darījumu komisiju (CFTC) un Nacionālo apdrošināšanas komisāru asociāciju (NAIC). LEI System piedāvā ērtu un ātru LEI numura reģistrāciju arī ASV tirgū.
RTO un ISO
Kopš 2015. gada ASV valdības struktūrām ārpus finanšu sektora, piemēram, Federālajai enerģētikas regulēšanas komisijai (FERC), ir nepieciešams LEI. FERC pieprasa, lai visām Reģionālajām pārvades organizācijām (RTO) un Neatkarīgajiem sistēmas operatoriem (ISO) būtu LEI.
LEI trastiem un līdzīgām struktūrām
Lai gan trasti tradicionālā izpratnē nav juridiskas personas, daudzās jurisdikcijās tiem ir nepieciešams LEI — īpaši, kad tie iesaistās finanšu darījumos.
Uzziniet vairāk par LEI iegūšanu trastiem.
Struktūras, uz kurām attiecas finanšu pārredzamības likums
Visbeidzot, ir svarīgi atzīmēt, ka papildu struktūrām drīzumā var būt nepieciešams izmantot LEI. Ierosinātais ASV Regtech likums un Finanšu pārredzamības likums, ja tie tiks pieņemti, pieprasīs, lai visi šādu aģentūru savāktie dati būtu neierobežoti. Tas ir paredzēts, lai padarītu darījumus un regulatīvo uzraudzību uzticamāku.
LEI ir ideāls identifikācijas veids šādiem datiem, tāpēc jebkurai struktūrai, kas sadarbojas ar šeit uzskaitītajām regulatīvajām aģentūrām, tuvākajā nākotnē, visticamāk, būs nepieciešams LEI.