Kas ir MiFID II un kāpēc tas ir svarīgi jūsu uzņēmumam Finanšu instrumentu tirgu direktīva, kas pazīstama kā MiFID II, ir ES tiesiskais regulējums, kas reglamentē tirdzniecību ar finanšu instrumentiem ES tirgos. Tā stājās spēkā 2018. gada 3. janvārī kopā ar tieši piemērojamo Finanšu instrumentu tirgu regulu (MiFIR). MiFID II mērķis ir palielināt pārredzamību finanšu tirgos un stiprināt investoru aizsardzību. Lai to panāktu, regulējums prasa skaidru un nepārprotamu katras darījumā iesaistītās puses identifikāciju. Konkrēti, katrai juridiskajai personai, kas piedalās finanšu instrumentu darījumos ES tirgos, ir jābūt derīgam LEI kodam. LEI ir globāli pārvaldīts identifikators, ko pārvalda GLEIF, un regulatori to arvien biežāk pieprasa vairākos regulējumos vienlaikus. Svarīgi ir tas, ka šī prasība attiecas ne tikai uz bankām un ieguldījumu sabiedrībām. Tā attiecas uz jebkuru uzņēmumu, kas pērk vai pārdod vērtspapīrus, piedalās atvasināto instrumentu darījumos vai izmanto ieguldījumu platformu, kas veic

Kas ir AML un ko tas nozīmē jūsu uzņēmumam? Atbilstība noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) prasībām vairs nav tikai banku un finanšu iestāžu rūpe. Faktiski Eiropas Savienības jaunais tiesiskais regulējums ievērojami pastiprina noteikumus un paplašina pienākumus daudz plašākam uzņēmumu lokam. Tā rezultātā uzņēmumiem, kas vēlas netraucēti darboties finanšu sistēmā, ir jāpierāda sava identitāte — ātri un uzticami. LEI kods ir viens no praktiskākajiem rīkiem, kas pieejams tieši šim nolūkam. AML (Anti-Money Laundering) ir tiesiskais regulējums, kas pieprasa finanšu un citu nozaru uzņēmumiem identificēt savus klientus, uzraudzīt darījumus un ziņot par aizdomīgām darbībām. Pamata loģika ir vienkārša: ja katrai finanšu darījuma pusei ir uzticams identifikators, kļūst daudz grūtāk nepamanīti pārvietot nelikumīgus līdzekļus caur sistēmu. Līdz šim ES darbojās uz direktīvām balstīta sistēma, kurā katra dalībvalsts kopīgos noteikumus transponēja savā veidā. Tas radīja sadrumstalotību. Dažas valstis prasības interpretēja stingrāk, citas —

Kāpēc maksājumu krāpšana ir katra uzņēmuma problēma Iedomājieties, ka jūsu kreditoru parādu komanda saņem e-pastu. Tas izskatās tieši tāpat kā ziņojums no ilggadēja piegādātāja – tas pats logotips, tas pats paraksts, tas pats pazīstamais tonis. Ziņojumā teikts, ka piegādātāja bankas rekvizīti ir mainījušies, un tiek lūgts nākamo maksājumu veikt uz jaunu kontu. Maksājums tiek veikts. Pēc nedēļas īstais piegādātājs zvana, jautājot, kāpēc rēķins ir nokavēts. Līdz tam nauda ir pazudusi. Šis nav hipotētisks scenārijs. Tas notiek ar uzņēmumiem visā pasaulē katru dienu. Maksājumu krāpšana neietekmē tikai bankas vai investīciju sabiedrības. Tā ietekmē katru uzņēmumu, kas maksā piegādātājiem, norēķinās par rēķiniem vai saņem maksājumus no klientiem. Un viens no praktiskākajiem rīkiem, kas pieejams tās apkarošanai, ir LEI kods, par ko lielākā daļa parasto uzņēmumu nekad nav dzirdējuši. Maksājumu krāpšanas apjoms ir pārsteidzošs Maksājumu krāpšana nav margināla problēma. Saskaņā ar Finanšu profesionāļu

Atvasināto instrumentu tirgus Eiropā ir stingri regulēts. Kopš 2012. gada Eiropas tirgus infrastruktūras regula (EMIR) pieprasa visām atvasināto instrumentu darījumu pusēm ziņot par saviem darījumiem. Viena no šīs sistēmas pamatprasībām ir derīgs LEI kods. Ja jūsu uzņēmums noslēdz atvasināto instrumentu līgumus, neatkarīgi no tā, vai tie ir valūtas mijmaiņas darījumi, procentu likmju mijmaiņas darījumi, nākotnes līgumi vai līdzīgi instrumenti, EMIR attiecas uz jums neatkarīgi no tā, vai esat finanšu iestāde vai parasts uzņēmums. Regula ir izstrādāta plaša. Pēc 2008. gada finanšu krīzes G20 valstu regulatori vienojās, ka atvasināto instrumentu tirgiem ir nepieciešama daudz lielāka pārredzamība. EMIR bija ES atbilde uz šo apņemšanos. Kas ir EMIR un ko tā pieprasa ES pieņēma EMIR 2012. gadā, lai palielinātu Eiropas atvasināto instrumentu tirgus pārredzamību un samazinātu sistēmisko risku. 2008. gada finanšu krīze atklāja nopietnus trūkumus atvasināto instrumentu tirgos. Darījumiem bija grūti izsekot, un

Kas ir RapidLEI? RapidLEI ir pasaulē lielākais GLEIF akreditētais LEI izsniedzējs, ko 2018. gadā dibināja uzņēmums Ubisecure. Ar akreditāciju vairāk nekā 150 jurisdikcijās visā pasaulē RapidLEI apkalpo bankas, KYB risinājumus, uzticamības pakalpojumu sniedzējus un finanšu tehnoloģiju platformas visā pasaulē. Kopumā vairāk nekā 450 000 klientu, tostarp BNP Paribas, Tesla un FedEx, pārvalda savus LEI kodus, izmantojot RapidLEI. Kas ir prioritārais partneris? RapidLEI sadarbojas ar desmitiem reģistrācijas aģentu visā pasaulē. Tomēr tikai četriem no tiem ir prioritārā partnera statuss, un LEI System OÜ pievienojās šai grupai 2026. gada maijā. Prioritārā partnera statusa iegūšana nozīmē, ka RapidLEI ir novērtējis LEI System uzticamību, atbilstību normatīvajiem aktiem un pakalpojumu kvalitāti tik augstu, ka ir izvēlējies mūs atzīt atsevišķi. Rezultātā LEI System iegūst lielāku redzamību RapidLEI partneru direktorijā, kā arī ciešāku sadarbību un atbalstu. Īsāk sakot, tas ir pasaulē lielākā LEI izsniedzēja piešķirts apbalvojums. Ko

Pārrobežu maksājumi gadu desmitiem ilgi ir balstījušies uz datu formātiem, kas tika izveidoti pirms daudziem gadiem. Kopš tā laika digitālās finanses ir kļuvušas par globālās tirdzniecības mugurkaulu, taču ziņojumapmaiņas standarti nespēja tām sekot. Tas mainījās 2025. gada novembrī, kad beidzās SWIFT līdzāspastāvēšanas periods un ISO 20022 kļuva par vienīgo standartu pārrobežu maksājumu ziņojumiem. Šīs pārmaiņas ir kas vairāk par tehnisku jauninājumu. Jaunais formāts rada pieaugošu pieprasījumu pēc strukturētiem, mašīnlasāmiem juridisko personu identitātes datiem, un LEI kodam ir skaidra loma šajā attēlā. Kas ir ISO 20022? ISO 20022 ir starptautisks finanšu ziņojumapmaiņas standarts. Tas aizstāj vecākus formātus, piemēram, SWIFT MT ziņojumus, ko bankas izmantoja gadu desmitiem. Atšķirība pārsniedz tehnisko pusi. Katrs maksājums tagad satur daudz vairāk strukturētu datu, tostarp precīzu informāciju par maksātāju un saņēmēju, atsauces numurus un laukus, kas ir svarīgi normatīvo aktu ievērošanai. SWIFT uzsāka migrāciju 2023. gada martā

ES Kriptoaktīvu tirgu regulas (Markets in Crypto-Assets Regulation), kas pazīstama kā MiCA (Regula ES 2023/1114), ir pasaulē pirmais visaptverošais tiesiskais regulējums kriptoaktīvu tirgiem. Tā mainīja noteikumus visiem, kas darbojas Eiropas kriptoaktīvu jomā. Viena no tās mazāk apspriestajām prasībām nav saistīta ar blokķēdes tehnoloģiju. Tā attiecas uz to, kā uzņēmums pierāda savu identitāti. Tieši šeit noder LEI kods. Kas ir MiCA un uz ko tā attiecas? MiCA tika pieņemta Eiropas Parlamentā 2023. gada aprīlī un stājās spēkā 2023. gada jūnijā. Tā tika ieviesta divās fāzēs. Pirmā fāze, kas stājās spēkā 2024. gada 30. jūnijā, attiecās uz aktīviem piesaistītiem žetoniem (ART) un e-naudas žetoniem (EMT). Otrā fāze, kas stājās spēkā 2024. gada 30. decembrī, paplašināja regulējumu uz visiem kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem, kas tiek dēvēti par CASP. CASP (kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējs) ir jebkura juridiska persona, kas profesionāli sniedz regulētus kriptoaktīvu pakalpojumus. Tas ietver

Kas ir KYB? KYB jeb “Pazīsti savu biznesu” (Know Your Business) ir process, kurā tiek pārbaudīta darījumu partneru, piegādātāju un klientu identitāte, īpašumtiesību struktūra un juridiskais statuss — gan pirms darījuma attiecību uzsākšanas, gan to laikā. KYB tika izstrādāts kā daļa no plašākas KYC (Pazīsti savu klientu) sistēmas. KYC aptver klientu uzticamības pārbaudi kopumā, attiecoties gan uz privātpersonām, gan juridiskām personām. KYB ir specifiskāks: tas koncentrējas tieši uz juridiskām personām. Galvenais jautājums ir ne tikai par to, kas ir konkrētā persona, bet gan par to, kas ir uzņēmums, kam tas pieder un kas rīkojas tā vārdā. KYB izveidojās kā atbilde uz skaidru regulējuma trūkumu. Gadu desmitiem privātpersonu identitāte tika stingri pārbaudīta, savukārt uzņēmumi darbojās saskaņā ar daudz vājākām prasībām. Tā rezultātā juridiskās personas kļuva par līdzekli naudas atmazgāšanas, terorisma finansēšanas un citu finanšu noziegumu slēpšanai. Eiropā regulatori šo trūkumu novērsa

Kāpēc uzņēmuma identitāte ir svarīga AI Mākslīgais intelekts pārveido veidu, kā uzņēmumi apstrādā datus, novērtē riskus un pieņem lēmumus. Finanšu iestādes izmanto AI, lai atklātu krāpšanu, novērtētu kredītrisku un pārbaudītu darījumu partneru identitāti. Dažādās nozarēs automatizētās sistēmas arvien vairāk paļaujas uz AI, lai pārbaudītu piegādātājus, partnerus un klientus pirms līgumu vai darījumu noslēgšanas. Visos šajos gadījumos pastāv viena kopīga prasība: AI sistēmai ir nepieciešama precīza, pārbaudīta informācija par to, ar ko tā sadarbojas. Tieši šeit LEI kods kļūst būtisks. Kas AI patiesībā ir nepieciešams no uzņēmuma datiem? AI ir tik labs, cik labi ir dati, uz kuriem tas balstās. Šis princips ir īpaši patiess attiecībā uz uzņēmuma identitātes datiem. Apsveriet vienkāršu piemēru: “Volkswagen AG”, “Volkswagen Aktiengesellschaft” un “VW Group” visi attiecas uz vienu un to pašu uzņēmumu. Tomēr mašīnai tie izskatās kā trīs pilnīgi atsevišķi subjekti. Turklāt šī problēma pastāv