Kā LEI noteikumi vienā valstī ietekmē jūsu biznesu
LEI (juridisko personu identifikators — 20 rakstzīmju globāls kods, kas identificē juridisku personu) vairs nav tikai jūsu valsts regulatora jautājums. Jūsu valstī tas var nebūt obligāts, taču jūsu darījuma partnera valstī tas var būt nepieciešams. Un, tiklīdz tas tā ir, šī prasība praksē kļūst saistoša arī jums.
Aplūkosim vienkāršu piemēru. Jūsu uzņēmums atrodas ārpus Eiropas Savienības, un jūs vēlaties tirgot vērtspapīrus ar ES regulētas ieguldījumu sabiedrības starpniecību. Juridiskais pienākums gulstas uz šo sabiedrību, nevis uz jums. Saskaņā ar MiFID II un MiFIR (ES noteikumi par finanšu instrumentu tirgiem) sabiedrībai ir jāziņo savam regulatoram par katru ziņojamo darījumu, un šajā ziņojumā ir jānorāda jūsu LEI. Nav LEI — nav ziņojuma. Nav ziņojuma — nav darījuma.
Tādējādi prasība jūs sasniedz caur uzņēmumu, ar kuru sadarbojaties. Tāpēc 2026. gada situācija ir svarīga uzņēmumiem visā pasaulē, ne tikai Eiropā vai ASV. Turpinājumā aprakstītas galvenās šī gada izmaiņas. Dažas jau ir stājušās spēkā, bet citas vēl ir priekšā. Katrai no tām ir norādīts statuss, datums, uz ko tā attiecas un vai LEI ir obligāta prasība vai arī tas tiek ievākts tikai tad, ja kods jau eksistē.
Kad LEI ir obligāts un kad nē
Termins “LEI prasība” slēpj divas ļoti atšķirīgas lietas.
Obligāta prasība nozīmē, ka jūs nevarat tirgoties, iesniegt dokumentus vai izmantot pakalpojumu bez derīga LEI. Tirdzniecība ar ES ieguldījumu sabiedrības starpniecību notiek tieši šādi.
Informatīva atsauce nozīmē, ka LEI tiek ievākts tikai tad, ja jums tāds jau ir. Koda trūkums pats par sevi neko nebloķē, taču, ja tas eksistē, tas ir jānorāda.
Vēl viens būtisks punkts. LEI ne vienmēr ir vienīgais vērā ņemamais identifikators. Piemēram, pārrobežu maksājumos ir pieļaujami arī citi identifikatori, un LEI ir tikai viena no iespējām. Mēs to aplūkojām mūsu ceļvedī par FATF Travel Rule. Turpretī ES atvasināto instrumentu un vērtspapīru ziņošanā identifikatoram ir jābūt tieši LEI. Katrā zemāk esošajā ierakstā ir norādīts, kurš gadījums ir piemērojams.
Galvenās izmaiņas 2026. gadā
MiCA, Eiropas Savienība: pārejas periods beidzās 2026. gada 1. jūlijā
Statuss: spēkā kopš 2026. gada 1. jūlija.
MiCA (Kriptoaktīvu tirgu regula — ES regula kriptoaktīvu tirgiem) izveidoja vienotu licencēšanas režīmu kriptouzņēmumiem. ESMA 2026. gada 17. aprīlī apstiprināja, ka pārejas periods beigsies 2026. gada 1. jūlijā bez pagarinājuma. Dažas dalībvalstis noteica īsāku laika posmu, tāpēc šajās valstīs termiņš pienāca agrāk.
Kopš šī datuma CASP (kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējs) nevar apkalpot ES klientus bez MiCA licences.
LEI šajā regulējumā parādās divās vietās. Autorizētie CASP parādās ESMA publiskajā reģistrā ar savu LEI. Savukārt TFR (Līdzekļu pārvedumu regula) pieprasa, lai juridiskas personas maksātājs tiktu identificēts ar tā LEI pārvedumos starp CASP. LEI nav pašas licences nosacījums, taču tas ir iestrādāts kriptoaktīvu noteikumos. Plašāku režīmu mēs aprakstījām rakstā par MiCA un LEI.
SEC Form PF, Amerikas Savienotās Valstis: grozītās veidlapas atbilstības datums 2026. gada 1. oktobris
Statuss: gaidāms 2026. gada 1. oktobrī, tiek pārskatīts.
Form PF ir konfidenciāla veidlapa, ko SEC (Vērtspapīru un biržu komisijā) reģistrētie privāto fondu konsultanti iesniedz par saviem pārvaldītajiem fondiem. 2024. gadā pieņemtie grozījumi paplašina identificējošos datus, par kuriem tiem jāziņo, un atbilstības datums pašlaik ir noteikts 2026. gada 1. oktobris.
Veidlapā tiek prasīts konsultanta un ziņojošā fonda LEI, ja tāds eksistē. Tātad LEI šeit nav kaut kas tāds, ko jūs esat spiesti iegūt. Tas ir lauks, ko aizpildāt, ja jums jau ir šāds kods.
Praksē konsultants, kas pārvalda vairākus fondus, uztur katra fonda un paša konsultanta LEI aktīvu un aktuālu. Tādā veidā pieteikumu iesniegšana norit gludi, un beidzies koda derīguma termiņš to neaizkavē. Fondi, tresti un īpašam nolūkam dibinātas sabiedrības katra skaitās kā atsevišķa juridiska persona, un tādas var būt arī citas.
Vērts zināt: šis datums tiek aktīvi pārskatīts. SEC un CFTC to ir pārcēluši jau trīs reizes, un 2026. gada aprīlī tie ierosināja turpmākas izmaiņas veidlapā. Datums varētu atkal mainīties. Plašāku informāciju par ASV nostāju skatiet mūsu rakstā par FDTA un LEI.
Indija: RBI konsolidētie norādījumi ir spēkā kopš 2026. gada 27. marta
Statuss: spēkā kopš 2026. gada 27. marta. UTI no 2027. gada 1. janvāra.
RBI (Indijas Rezervju banka) 2026. gada 27. martā izdeva konsolidētus norādījumus, kas padara LEI obligātu ikvienam tirgus dalībniekam, kas nav fiziska persona. Bez derīga LEI šīs vienības nevar veikt darījumus tirgos, kurus regulē RBI. Tas attiecas uz ārpusbiržas darījumiem ar valsts vērtspapīriem, naudas tirgus instrumentiem, ārvalstu valūtu un atvasinātajiem instrumentiem.
Sliekšņi ir konkrēti. Lielajiem aizņēmējiem, kuru kopējā riska darījumu vērtība ir 5 krori rūpiju (aptuveni 500 000 eiro) vai vairāk, ir nepieciešams LEI. Lielajiem maksājumiem, izmantojot NEFT un RTGS, kuru vērtība ir 50 krori rūpiju (aptuveni 5 miljoni eiro) un vairāk, ir jāietver gan maksātāja, gan saņēmēja LEI. No 2027. gada 1. janvāra Indija ievieš arī UTI (unikālo darījuma identifikatoru) — atsevišķu kodu katram ārpusbiržas atvasināto instrumentu darījumam.
Indija parāda, cik ātri liels tirgus var pārvērst LEI par obligātu noteikumu. Mēs to pilnībā aprakstījām savā rakstā par LEI un Indiju.
Meksika: Banco de México apkārtraksts 1/2026, pakāpeniska ieviešana no 2026. gada 7. jūlija
Statuss: spēkā kopš 2026. gada 7. jūlija, pirmais posms. Sekos nākamais posms.
Meksikas atvasināto instrumentu tirgus tagad balstās uz LEI. Saskaņā ar Banco de México apkārtrakstu 1/2026, kas publicēts 2026. gada 7. janvārī, bankām, mākleru sabiedrībām, ieguldījumu fondiem, apdrošinātājiem un citiem ir jābūt derīgam LEI, slēdzot darījumus ar atvasinātajiem instrumentiem. Pirmais posms stājās spēkā 2026. gada 7. jūlijā.
Noteikumi kļūst stingrāki pakāpeniski. Attiecīgajām iestādēm ir jāievāc to darījuma partneru LEI, kas pārsniedz noteiktos sliekšņus, kuri mērīti UDIS (Meksikas inflācijai piesaistītā uzskaites vienība). Slieksnis laika gaitā samazinās, un no 2027. gada 8. jūlija abu pušu LEI ir jāparādās ārpusbiržas atvasināto instrumentu apstiprinājumos. Aptuveni vadoties, sliekšņi ir no aptuveni 17 miljoniem UDIS (aptuveni 7,5 miljoni eiro) līdz aptuveni 3 miljoniem UDIS (aptuveni 1,3 miljoni eiro).
Jau spēkā, bet joprojām sagādā pārsteigumus uzņēmumiem
Ne katrs svarīgs LEI noteikums ir jauns. Vairāki tiek piemēroti jau gadiem, tomēr joprojām pārsteidz uzņēmumus, kas nekad nav tos pārbaudījuši.
Amerikas Savienotajās Valstīs CFTC (Preču nākotnes līgumu tirdzniecības komisija) pieprasa LEI mijmaiņas darījumu ziņošanā. Ja darījuma partneris ir tiesīgs saņemt LEI, ziņotājai pusei ir jāpieliek saprātīgas pūles, lai tas tiktu piešķirts, un nederēs LEI ar beigušos termiņu. Tas izriet no Doda-Franka likuma — 2010. gada ASV finanšu reformas.
Eiropā LEI jau sen ir bijusi obligāta prasība saskaņā ar EMIR (Eiropas tirgus infrastruktūras regula) un MiFID II. Apvienotajā Karalistē un Kanādā darbojas līdzīgi režīmi, tāpēc uzņēmumi, kas tirgojas šajos tirgos no citurienes, arī tiek iesaistīti. Mēs detalizēti izskatījām atvasināto instrumentu ziņošanu mūsu rakstā par LEI un EMIR.
Pie apvāršņa
Dažas izmaiņas vēl nav stājušās spēkā, taču tās ir pietiekami tuvu, lai tām sekotu līdzi jau tagad.
ES AMLR (Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas regula) no 2027. gada 10. jūlija iekļauj jaunu atbildīgo subjektu loku. Šeit LEI ir informatīva atsauce — tas tiek ievākts tur, kur tas eksistē, nevis pieprasīts obligāti. Lielākās vienības tieši uzraudzīs AMLA (Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas iestāde) — jaunais ES uzraugs. Mēs aprakstījām šo sistēmu mūsu rakstā par LEI un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu.
FSB (Finanšu stabilitātes padomei) ir pārrobežu maksājumu ceļvedis, kas norāda uz plašāku LEI izmantošanu maksājumu ziņojumos. Šeit ir svarīga viena piebilde. Tas ir G20 un FSB mērķis, nevis aktīvs globāls mandāts. Šobrīd LEI pārrobežu maksājumos nav obligāts, lai gan virzība ir skaidra.
Ko darīt tagad
Sāciet ar saviem darījuma partneriem. Noskaidrojiet, vai kāda no to jurisdikcijām attiecas uz jums. Ja jūs tirgojaties, ziņojat vai sadarbojaties ar dalībniekiem ES, ASV, Indijā, Meksikā un citos regulētos tirgos, LEI var būt nosacījums uzņēmējdarbības veikšanai jau pirms darījumu attiecību uzsākšanas.
Ja jums vēl nav LEI, varat to reģistrēt dažu minūšu laikā.
Jums jau ir kods? Uzturiet to aktīvu.
Ja jums jau ir kods, uzturiet to aktīvu. LEI ar beigušos termiņu var bloķēt darījumu vai aizkavēt dokumentu iesniegšanu. Atjaunojiet savu kodu savlaicīgi un izlasiet, kas notiek ar beigušos LEI.
Un, ja joprojām neesat pārliecināti, vai jūsu uzņēmumam tas vispār ir nepieciešams, sāciet ar mūsu pārskatu par to, kam ir nepieciešams LEI numurs.