Kāpēc ASV finanšu dati ilgstoši ir bijuši sadrumstaloti
ASV federālais finanšu regulējums vēsturiski ir darbojies izolēti. Dažādi regulatori vienām un tām pašām struktūrām izmantoja dažādas sistēmas, dažādus formātus un dažādus identifikatorus. 2008. gada finanšu krīzes laikā regulatori atklāja, ka nespēj ātri noteikt, kuri tirgus dalībnieki ir pakļauti riskam saistībā ar maksātnespējīgiem darījumu partneriem, jo dati vienkārši nebija sasaistīti.
Kongress izstrādāja FDTA (Finanšu datu pārredzamības aktu — ASV likumu, kas pieprasa vienotus mašīnlasāmus standartus finanšu pārskatiem), lai to labotu. 2022. gada decembrī Kongress pieņēma šo aktu, uzdodot deviņu federālo finanšu aģentūru grupai izstrādāt kopīgus datu standartus.
Kas tika nolemts 2026. gada jūnijā
2026. gada jūnijā aģentūras publicēja galīgo kopīgo noteikumu, kas stājas spēkā 2026. gada 1. oktobrī. SEC (ASV Vērtspapīru un biržu komisija), FDIC (Federālā noguldījumu apdrošināšanas korporācija), OCC (Valūtas kontroliera birojs), Fed (Federālo rezervju sistēma), NCUA (Nacionālā krājaizdevu sabiedrību pārvalde), CFPB (Patērētāju finanšu aizsardzības birojs), FHFA (Federālā mājokļu finansēšanas aģentūra), CFTC (Preču nākotnes līgumu tirdzniecības komisija) un Valsts kase (ASV Valsts kases departaments) šo noteikumu izdeva kopīgi.
Rezultātā noteikums noteica LEI kodu (Juridisko personu identifikators — globāls juridisko personu identifikators finanšu darījumos), ko pārvalda GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation), kā vienoto kopīgo juridisko personu identifikatoru visās attiecīgajās aģentūrās. Regulatori desmitiem jurisdikciju visā pasaulē jau paļaujas uz LEI, un aģentūras secināja, ka tas vislabāk atbilst FDTA prasībām: tas ir ar atvērto licenci, nav patentēts un ir piemērojams visiem juridisko personu veidiem.
Tomēr aģentūras apsvēra vienu alternatīvu, bet to noraidīja. BIC (Bankas identifikācijas kods — starptautiskais identifikators, ko izmanto banku darbībā) aptver tikai banku nozares subjektus un neatbilst FDTA prasībai identificēt visas finanšu struktūras.
Ko tas pašlaik prasa un ko nē
Šeit ir svarīgi būt precīziem.
Pats kopīgais noteikums nemaina nevienu no esošajām ziņošanas prasībām. Faktiski aģentūras skaidri apstiprināja, ka spēkā stāšanās dienā ziņošanas prasības nemainās bez turpmākas katras aģentūras rīcības.
Tas nozīmē, ka saskaņā ar FDTA LEI vēl nav obligāts visiem ASV uzņēmumiem. Tā vietā katra aģentūra 2. fāzē publicēs savus individuālos noteikumus, kuros tiks precizēti faktiskie pienākumi. Šiem noteikumiem jāstājas spēkā ne vēlāk kā divus gadus pēc galīgā kopīgā noteikuma pieņemšanas, kas norāda uz aptuveni 2028. gadu. Līdz ar to 2. fāze sniegs atbildes uz galvenajiem jautājumiem: kuras konkrētās ziņošanas prasības ietvers LEI un kurām struktūrām tas būs jāiegūst.
Kāpēc tas joprojām ir svarīgi
Pat bez tūlītēja pienākuma pats lēmums ir nozīmīgs. ASV tiesību akti tagad atzīst LEI kā vienoto standartu, ap kuru veidojas visa federālā finanšu datu infrastruktūra.
Tas ietekmē divas uzņēmumu grupas.
Pirmkārt, ASV regulētajām struktūrām, kas sniedz pārskatus SEC, FDIC, CFTC vai citām attiecīgajām aģentūrām, jārēķinās, ka LEI kļūs par daļu no to ziņošanas prasībām. 2. fāzē tiks precizēts termiņš un apjoms.
Otrkārt, jebkurš uzņēmums, kas darbojas ASV finanšu tirgos vai sadarbojas ar ASV regulētiem darījumu partneriem, saskaras ar to pašu loģiku. Kad ASV partneris, platforma vai finanšu iestāde sāks pieprasīt LEI, tie, kuriem tas jau ir, būs gatavi.
LEI reģistrācija aizņem tikai dažas minūtes, un kods tiek izsniegts gandrīz nekavējoties. Ja jums jau ir LEI, pārbaudiet, vai tas ir aktīvs. Termiņu nokavējis kods netiks pieņemts nevienā ziņošanas sistēmā.
Globālā aina
FDTA nav izolēts notikums. Faktiski ES regulas, tostarp EMIR (Eiropas tirgus infrastruktūras regula), MiFIR (Finanšu instrumentu tirgu regula) un ISO 20022 standarts pārrobežu maksājumiem, jau pieprasa LEI. Rezultātā ASV pievienošanās šim sarakstam signalizē, ka LEI kļūst par globālo pamatu uzņēmumu identitātei finanšu tirgos.
Uzņēmumi, kas darbojas pāri robežām, var izmantot vienu LEI, lai vienlaikus izpildītu vairākas regulatīvās prasības.
Reģistrējiet savu LEI vai atjaunojiet esošo kodu, ja tuvojas tā derīguma termiņa beigas.