LEI kods un KYB: kā uzticami identificēt darījumu partnerus
Kas ir KYB? KYB jeb “Pazīsti savu biznesu” (Know Your Business) ir process, kurā tiek pārbaudīta darījumu partneru, piegādātāju un klientu identitāte, īpašumtiesību struktūra un juridiskais statuss — gan pirms darījuma attiecību uzsākšanas, gan to laikā. KYB tika izstrādāts kā daļa no plašākas KYC (Pazīsti savu klientu) sistēmas. KYC aptver klientu uzticamības pārbaudi kopumā, attiecoties […]
Kāpēc mākslīgajam intelektam nepieciešama uzticama uzņēmuma identitāte
Kāpēc uzņēmuma identitāte ir svarīga AI Mākslīgais intelekts pārveido veidu, kā uzņēmumi apstrādā datus, novērtē riskus un pieņem lēmumus. Finanšu iestādes izmanto AI, lai atklātu krāpšanu, novērtētu kredītrisku un pārbaudītu darījumu partneru identitāti. Dažādās nozarēs automatizētās sistēmas arvien vairāk paļaujas uz AI, lai pārbaudītu piegādātājus, partnerus un klientus pirms līgumu vai darījumu noslēgšanas. Visos šajos […]
LEI kods un DORA: kas jāzina IKT pakalpojumu sniedzējiem
Kas ir DORA? Digitālās darbības noturības akts — pazīstams kā DORA — ir Regula (ES) 2022/2554, ko Eiropas Parlaments un Padome pieņēma 2022. gada 14. decembrī. ES to publicēja Oficiālajā Vēstnesī 2022. gada 27. decembrī. Tā stājās spēkā 2023. gada 16. janvārī un kļuva pilnībā piemērojama 2025. gada 17. janvārī. DORA novērš konkrētu trūkumu ES […]
Vai uzņēmumiem 2026. gadā ir nepieciešams LEI kods?
LEI vairs neattiecas tikai uz finanšu iestādēm Lielākā daļa uzņēmumu sākotnēji pieņem, ka LEI kods attiecas tikai uz bankām vai lielām finanšu iestādēm. Tomēr šis priekšstats ir novecojis. Pēdējās desmitgades laikā LEI loma ir ievērojami paplašinājusies dažādās nozarēs un jurisdikcijās. Mūsdienās uzņēmumi saskaras ar LEI prasībām, kad tie pāriet uz sarežģītākām finanšu darbībām. Piemēram, tas […]
Skaidrojums par FATF „Travel Rule”
FATF „Travel Rule” (16. rekomendācija) pieprasa finanšu iestādēm noteiktos darījumos iekļaut informāciju par sūtītāju un saņēmēju. Šajā rakstā ir paskaidrots, ko šis noteikums nozīmē praksē, kāpēc atbilstība FATF „Travel Rule” var būt sarežģīta un kā strukturēti identifikatori, piemēram, LEI, palīdz risināt šo izaicinājumu. Kas ir FATF „Travel Rule”? FATF „Travel Rule” ir globāls standarts (16. […]
vLEI un uzņēmumu autentifikācija
Vai vLEI tehnoloģija nākotnē varētu aizstāt paroles uzņēmumu autentifikācijai? Digitālā pasaule joprojām lielā mērā paļaujas uz parolēm. Katru dienu cilvēki piesakās sistēmās, apstiprina darījumus un piekļūst platformām, izmantojot lietotāju kontus un paroles. Tomēr uzņēmējdarbības kontekstā šai pieejai ir būtisks ierobežojums. Parole tikai apliecina, ka kāds ir varējis piekļūt kontam. Tā neapliecina, kuru organizāciju šī persona […]
Kā LEI tiek izmantots ASV
Kāpēc LEI tiek izmantots ASV Amerikas Savienotajās Valstīs LEI kods tiek izmantots situācijās, kad uzņēmuma darbība ietver regulētus finanšu darījumus vai profesionālu finanšu pakalpojumu izmantošanu. LEI netika izveidots kā vispārējs uzņēmuma identifikators vai kā uzņēmumu reģistra aizstājējs. Tā mērķis ir nodrošināt finanšu darījumu tehniski pareizu apstrādi situācijās, kad darījumu ziņošana ir obligāta. ASV pieeja ir […]
Kā LEI darbojas praksē ES
Kāpēc LEI nav tikai formāla prasība Daudzi uzņēmumi pirmo reizi saskaras ar LEI kodu, kad banka, brokeris vai cits finanšu pakalpojumu sniedzējs paziņo, ka tas ir nepieciešams. Šī prasība bieži vien šķiet kā kārtējais formālais solis pirms darījuma veikšanas. No uzņēmuma viedokļa LEI var šķist tikai skaitlis bez skaidras praktiskas vērtības. Patiesībā juridisko personu identifikators […]
Kiberdrošība sākas ar uzņēmuma identitāti
Kiberdrošība nesākas ar tehnoloģijām, bet gan ar uzticību Kiberdrošība bieži tiek raksturota kā tehnisks izaicinājums. Ugunsmūri, piekļuves kontroles, uzraudzības sistēmas un incidentu reaģēšanas rīki parasti dominē diskusijās. Lai gan šie pasākumi ir būtiski, tie nav tas, ar ko patiesi sākas kiberdrošība. Praksē tā sākas daudz agrāk — brīdī, kad organizācija nolemj, ar ko tā veiks […]